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外汇市场中的三面押注

  从情感上说,这有一定的合理性。我们一般喜欢投资于那些我们看得到、摸得到,更为重要的是了解的东西上。这时,忽略本身是有一定好处的,带来很强的安全感,但从一个冷静思考的投资者角度来说,这是一种不好的风险管理方法。

  在澳大利亚和许多其他亚洲国家,投资者都面临很大的货币风险。这被称为货币的三面押注。我们以澳大利亚为例:

  一、澳大利亚的生活成本并不取决于澳大利亚自身的情况

  美国和欧洲的许多经济体生产了几乎世界所需求的所有商品和服务。大多数亚洲国家已经与其结为一体。澳大利亚的公民并不生产他们所消费的东西。其进口量是巨大的。

  生活成本并不由你的国家决定。你家里几乎所有物品的价格,包括建筑材料以及所有的家用电器并不由澳大利亚决定。比如面包的价格,每天都是由芝加哥期货交易所( CBOT)确立的。小麦、鱼和肉类都有全球价格。每次你加油的时候、休假的时候、买车的时候,或者买药的时候,你所支付的都是全球价格。

  二、全球货币兑G7货币比如欧元和美元的波动性

  澳元、人民币、日元、比索、韩元、林吉特、卢布的汇率受到多种因素的影响,包括世界各国中央银行的当前倾向,它们想在多大程度上多元化其外汇储备,而不是严重依赖美元和欧元。在一两个商业周期中,主要货币对比如欧元/美元最低曾运行至0.824,最高曾到1.48。货币波动性非常强,其实你的资金的购买力也是如此。你每天都在承担着这种风险,无论你是否承认都是一样。

  三、大部分人国内财富的份额上过大

  所以为了构建长期而有利的资产组合,我们需要考虑多元化资产,投入一部分于离岸投资。

大型的私人和政府基金很久以前就采用了这种策略,一些更好的基金的离岸投资份额很大,但是澳大利亚人的平均投资组合却不是这样。你避不开外汇市场,它已经每天都在影响着你、你的财富和交易。因此对外汇知识的了解也成了必不可少的环节。

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