2021年3月12日Shibor完整数据为：隔夜1.7870%、1周2.1340%、2周2.1510%、1个月2.5630%、3个月2.7190%、6个月2.8480%、9个月3.0000%、1年3.1010%。旧页只列前四个期限，且把1W、2W写成含混的“1周期、2周期”，本次按中国货币网历史接口补全。

短端与长端当天有什么差别

隔夜利率低于1周和2周，3个月以上则逐步升至3%左右，曲线整体向上。它反映不同期限银行间无担保资金报价的差异，并不等于未来利率会机械沿曲线实现。分析单日形状时，还应比较相邻工作日，而不能只凭一组截面作政策判断。

周五数据与周末日期怎样对应

2021年3月12日为周五。Shibor按工作日发布，周六、周日通常没有新的日值。若查询3月13日或14日，应明确沿用最近工作日数据，而不是把3月12日数值改写成“周末最新利率”。日期口径是历史数据页最容易出现的错误之一。

基点变化不是百分比变化

旧稿写隔夜下降0.9个基点，即前一工作日1.7960%降至1.7870%，差值为0.009个百分点。一个基点等于0.01个百分点，不能把“下降0.9个基点”误写成下降0.9%。对短端资金利率，这种单位混淆会放大变动幅度。

使用历史数据要保留哪些字段

至少保存发布日期、期限、数值、单位和官方查询路径；做时间序列时还要识别工作日缺口。Shibor是银行间基准，不是个人存贷款实际报价。研究贷款或债券成本时，仍需核对合同采用的基准、加点与重定价规则。

官方数据可查中国货币网Shibor页面；前一工作日见2021年3月11日Shibor，期限结构基础见八期限Shibor曲线解读。